洗錢防制初評 我明顯進步、5缺失待修正

亞太防制洗錢組織(APG)結束為期二週的實地相互評鑑，評鑑團公布初評結果，肯定我國這二年來，在政府高層支持及公私部門的合作下，在洗錢防制有明顯進步，但也提出5項建議，希望台灣持續修正；正式評鑑報告將在明年1月出爐。

2015年兆豐銀行紐約分行，疑似洗錢遭美國紐約州金融服務署、DFS重罰，上個月底，台中檢警破獲六合彩簽賭集團，女組頭為了順利把不法所得存進帳戶，竟串通在農會任職櫃台人員的姪女幫她洗錢存進人頭帳戶，2年時間存了大約2千萬的不法獲利！台灣在洗錢防制上，到底成效如何？為期2週的洗錢防制評鑑16號公布初評結果，評鑑團肯定台灣這二年來有明顯進步。

行政院政務委員 羅秉承表示，「他發現我們在(行政)院有成立洗防辦，這樣一個跨部會的協調機制，這非常肯定。」

不過，評鑑團指出部分缺失，包括目前國內金融機構過於依賴機關發布的洗錢表徵，需再強化以風險為本的管理、金融監理應深化OBU的查核機制、強化法人及實質受益人透明度。

金管會副主委 黃天牧說：「實質受益人的認定其實，他是覺得這個部分可以再做的更深入，這裡面包括有一些外國的信託或是其它的機構，會繼續去努力。」

評鑑團也認為，台灣在洗錢犯罪裁判，刑期偏輕而不具勸阻性及反武擴之法令尚有缺失。

法務部次長 陳明堂表示，「司法院在今年有建立一個叫量刑系統，針對各種類型犯罪，包括洗錢犯罪，我們這部分會再跟司法院來做溝通要求，能夠採取比較一致性，對國際上有所交代，符合國民感情跟國際交代。」

評鑑團提出具體建議，台灣應繼續完成，並執行全國性防制洗錢及打擊資恐策略，特別針對毒品、走私犯罪強化特定國際合作，在這回評鑑中建立的協調機制應予機構化，而正式評鑑報告，預計明年1月下旬出爐。