郵局警示帳戶逐年增 4至5成異常帳戶未被提早辨識

自從政府宣布普發現金1萬元確定上路後，各種詐騙手法也開始浮現，先是有普發現金簡訊，誘騙民眾點連結，詐團甚至用「中央存款保險公司」名義，宣稱能申請全民普發現金1萬元，要民眾輸入信用卡資訊。

傳出有郵局窗口人員發現，開戶的長輩變多了，要準備領普發1萬元。中華郵政回應，開戶數沒有明顯增加。

台北市陳先生表示，「我自己提領，比較安全，也比較放心。」

台北市民王小姐則說道，「就不理它，那個大部分也是詐騙的啦。」

就怕碰上詐騙集團，許多長輩大多表示，不會找人代領。由於中華郵政公司相較其他金融機構容易開戶，卻也遭到詐騙集團盯上，藉此利用人頭戶轉帳或洗錢。

從審計部報告來看，郵局存款帳戶新開戶，1年內轉為警示帳戶，從2022年的602件，逐年遞增到去（2024）年的1456件。

其中，在轉列警示帳戶前，郵局已經將帳戶設定為「管制」或是「異常交易」的帳戶，從2022年到去年，每年比例都過半，顯示有將近4到5成的異常帳戶，沒有被提早辨識。

資安專家劉彥伯提醒，「一旦戶頭交給詐騙集團之後，詐騙集團就會用你這個戶頭來做洗錢，所以有些人會不小心，你的帳戶變成凍結的帳戶。如果有人要請你去申辦一個人頭戶，並且把你一些相關的戶頭、申辦的證件、證明的文件都交給他的時候，這時候一定要小心，那基本上都是詐騙。」

就怕不肖人士搭上普發現金政策開戶，中華郵政表示，已經加強開戶審查機制，另外，透過和35家金融同業，組成鷹眼識詐聯盟，打造郵政AI防詐模型，分析客戶交易資訊，提升防詐機制的有效性和準確性。