誆騙急貸款者可提升信用額度 詐團洗錢上億送檢署偵辦

警方到台中市西區一處民宅破門攻堅，裡頭是詐騙集團的洗錢水房。他們鎖定急需貸款的民眾，謊稱能透過金流進出提升帳戶的信用額度，就能向銀行貸到更高的款項，結果民眾提供的帳戶變成洗錢帳戶，初估有21人受害、洗錢金流高達1億元。

台中市刑大科技犯罪偵查隊長施明志說明，「該詐騙集團利用民眾急需貸款之心理，謊稱能協助透過金流進出提升帳戶信用額度，進而能貸款更多金額，殊不知如此將淪為詐騙集團的洗錢工具。」

28歲田姓主嫌為首的詐騙集團近期才成立但分工細膩，水房內白板清楚寫著教戰守則，工作群組取名為「甲午戰爭」，成員暱稱也以歷史人物命名。

而為了測試被害人帳戶是否被凍結，詐騙集團還會不定期要求被害人轉帳捐款給公益團體。

防詐專家表示，銀行信用額度取決於申請人的工作狀況與薪資條件，而非帳戶進出的金流。

防詐達人陳惠澤指出，「詐騙集團會利用人們的無知，這些都是錯誤的認知，因為銀行不會因為你的金流額度而會提高信用額度，他應該看你的工作狀況或薪資條件。」

警方訊後將田姓主嫌等5人，依詐欺、《洗錢防制法》等罪嫌，移送台中地檢署偵辦。警方呼籲民眾借貸務應循正常管道，勿輕易提供存摺、印章給他人。