疑提高轉帳額度助詐團洗錢 中信銀1行員被聲押10萬交保

詐騙手法不斷翻新，銀行業也被牽連。中信銀先前才傳出有行員涉嫌和詐騙集團勾結，結果桃園檢方在偵辦一起詐騙集團案時，又發現有中信銀行的行員疑似和詐騙集團掛勾。

桃園地檢署襄閱主任檢察官李允煉表示，「搜索中信銀行，雙和、北蘆洲及江翠分行，經檢察官訊問後認中信銀行某行員，涉犯《刑法》詐欺、《組織犯罪防制條例》、《洗錢防制法》等罪嫌向法院聲請羈押。」

檢方調查，有多名行員疑似以「提高轉帳額度」等方式，來協助詐騙集團洗錢。21日前往中信銀的雙和、北蘆洲、江翠分行，以及一名詐騙集團成員住處搜索，帶回5名行員和1名詐團成員。訊後以涉嫌重大而且有串供之虞，聲押一名男性行員，其他5人交保候傳。

「你在詐騙集團裡面是什麼樣的角色？」面對記者提問，鄧姓行員不發一語；桃園地院訊後，裁定10萬元交保，在完成保釋後鄧姓行員快步離開。

金管會銀行局副局長童政彰指出，「之前的那些分行是不一樣的，其中江翠分行是重疊，洗錢防制偵測、風險管理的效能，約定轉帳的管控等，要求金融機構對於新形態，行員這種行為異常態樣的監測跟管控。」

全國金融業工會聯合總會理事長鍾馥吉說道，「這道防線被突破的時候，分行在調高權限每天匯出金額的權限，應該是要做另外的考量，它的授權層級要再高一點。」

工會則認為，協助民眾調高轉帳額度的門檻可能需要再調整，同時也要強化教育訓練，或訂定相關因應措施。

而中信銀也做出回應，此案是先前案件的衍生查證，會配合調查程序，而該查證也和公司營運無關，對本行沒有重大影響。