新加坡嚴審外資防洗錢 促中國富豪回流香港

新加坡去年8月破獲史上最大的洗錢案，400多名警察兵分多路，對全國多地查扣上百處高級房產、數十輛豪車、大量的現金、貴重珠寶、名錶名牌包、名酒等奢侈品，凍結數十個銀行帳戶與虛擬資產文件，累計金額高達23億美元，合台幣超過700億元。行動中逮捕9男1女，分別是中國、柬埔寨籍，有的還持有土耳其、塞浦路斯、萬那杜等第3國護照或是假身分。

警方表示這些外籍人士涉入包括詐騙與線上賭博等海外犯罪集團的洗錢，其中2人甚至正被中國通緝，卻已經長居新加坡6年，犯罪所得透過新加坡的金融體系洗錢，過著豪奢生活。這次因為可疑資金流動才被通報到金融管理局，銀行、地產商與高級俱樂部都牽涉其中。法院4月起陸續將10名嫌犯判刑，本案促使當局加強反洗錢措施，把洗錢列入國安威脅。

新加坡警察商業事務局長周泰祥指出，「貪腐、稅務與貿易的洗錢，再加上網路上進行的詐欺，也就是大眾所知的詐騙以及外國組織犯罪，是2個新的重大的洗錢威脅。」

新加坡法治嚴明、政經穩定，加上低稅率與高效率等優勢，成為中國、印度、印尼等新興國家富豪資金的避風港；私人銀行與資產管理業者在當地幫超級富豪成立家族辦公室，掌管投資信託甚至遺產規劃，去年已經達到1千多例。

金融之都每天大量鉅額的跨境交易，也讓洗錢變得更容易。加上近年來東南亞詐騙等犯罪猖獗，且選舉在即，執政當局開始收緊海外資金審查。

《日經亞洲》報導，新加坡今（2024）年甚至罕見的拒絕了幾位中國富豪的家族辦公室申請，也要求金融機構重新了解大客戶的金錢流向，資產被掌握，加上申請永久居留難度增加，一些中國富豪開始尋找替代的備案。

彭博社報導，另一個國際金融中心香港，過去5年來資金大量出走的趨勢已經出現回流跡象。去年當地私人銀行與資產管理成長2.1%，達到31兆港幣，資金淨流入躍升3倍，優惠政策招攬下，預計今年將有200位富豪回歸。

香港自從新《國安法》上路，加上疫情期間嚴格的管制措施，吸引力明顯輸給新加坡，但如果在新加坡也要受到嚴管，情況就會不同；美國、加拿大都是中國富豪屬意的資產配置目標。

業界分析香港在北京的控制陰影下，回流恐怕是暫時，否則可能有不能見光的原因，目前全球的境外財富中心都面臨更高的反洗錢壓力。法治取勝的新加坡對正規投資者而言，地位不會有太大改變。