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防堵「約定轉帳」詐騙 金管會擬3方向最快11月底拍板

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詐騙手法層出不窮,現在傳出網銀「約定轉帳」也成溫床,讓詐騙集團有機會快速洗走大筆金額。金管會表示,初步研擬三大方向防堵,最快11月底前拍板。行政院長陳建仁表示,在臨櫃阻詐上已經成功阻止48億元。金管會推出的約定轉帳防詐,若能成功執行,可望減少民眾財產損失。

詐騙手法多變,由於網銀「約定轉帳」限額可達百萬以上,反倒讓詐騙集團有機可趁快速洗走大筆金額。金管會初步研擬三大方向防堵,最快11月底前拍板。

行政院長陳建仁強調,臨櫃阻詐已有很好成果,約定轉帳也要強化。

陳建仁表示,「我們在臨櫃阻詐的這個部分,已經有48億的經費金額被阻攔住,這次金管會要推出來的約定轉帳的部分,也是一個阻詐很重要的工作。」

銀行局將要求銀行業者,首先在新設約定轉帳戶時,需對客戶做KYC等評估,例如未用過或很少用網銀的人以及高齡者,需評估是否符合使用習慣;第2點是觀察新設約轉戶的帳戶數是否異常,例如一次設很多個約轉帳戶,需了解客戶用途;第3點則是研擬約轉帳戶的聯防機制。

有立委提及一頁式廣告詐騙仍層出不窮,內政部長林右昌表示,接獲報案後,網路平台會在24小時內下架。

林右昌提及,「民眾報案的這個平台有一個大數據,我們會把相關的資料,也就是有這樣子一個案件的狀況,我們會有一個警示的清單,會給我們的包括財政部、海關等等。」

至於超商付費領包裹詐騙,林右昌表示,四大超商都有相關退貨退款機制,強調打詐需要政府跟民間、業者一起努力,才能杜絕詐騙接近你我。

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