中信銀前理專盜用客戶4381萬 金管會判監控缺失裁罰1千萬

金管會銀行局副局長林志吉說明該案，「一來是被害人年紀大，希望有個講話的對象，常常和劉員去吃飯，所以把他的金融卡放在劉員那邊。大概在2年1個月左右的時間裡面，光是ATM的提領就有100多次，每次涉及的金額大概是10到12萬，合計是1400多萬。事實上在我們的裁處金額裡面，有特別考量到高齡客戶的情勢來予以加重。」

金管會表示，這名劉姓前理專從2016年1月到2022年7月，這6年半期間保管多位客戶的金融卡、網路銀行帳號及密碼，代為ATM領現，或是代網路銀行轉帳後挪用客戶款項。

受到影響客戶有3位，其中1位是高齡客戶，被挪用款項及損失金額高達4381萬元。

金管會認為，中信銀在洗錢防制或交易的持續監控上有明顯缺失，也沒完善建立及落實內控機制，因此開罰中信銀1000萬。