以高報酬率引誘認購境外債權 旭新科技涉吸金73億15人遭起訴

檢警來到台中旭新科技公司，查扣大筆證物，除了有19支高單價的名錶，還有300多萬現金，估計現場查扣的犯罪所得就高達1.4億。

檢警調查，這間公司的陳姓負責人在網路架設P2B模式的理財網站，並以按月給付約定報酬、到期還能還本、年報酬率高達7到12%為宣傳，招攬不特定民眾的投入資金，認購柬埔寨、馬來西亞等境外債權。

從2014年7月到現在，吸引近萬名投資人，吸金高達73億元。

台中地檢署襄閱主任檢察官詹常輝說明，「所經營之公司非屬銀行，而涉嫌向不特定多數人收納款項、吸取資金，並給付與本金，且不相當之紅利、利息、股利或其他報酬。」

檢方表示，這種被稱為P2B的個人對企業貸款模式，雖透過網路平台媒合，但屬於非合法金融機構，認定涉嫌違反《銀行法》，對陳姓負責人等15人提起公訴。

警方坦言，由於債權都在國外，查證真實性相當困難；且不管是P2P或是P2B，透過這樣的交易平台認購債權，風險很大。

刑事局中打偵六第六隊長吳易泉表示，「一旦境外的債權公司引爆了之後，這些投資人將會求助無門。這些債權平台它就會辯稱，這不關我的事，僅負責引介。」

旭新科技公司透過書面聲明，強調沒有違法，也沒有投資人受害。

但檢方認定，這樣的平台助長國內資金，流到不受監管的境外債權公司，對金融秩序造成危害，也是非法收受存款的犯罪行為，因此提起公訴。